Vermogensbeheer met gezond verstand

BAARN Het Baarnse Fintessa Vermogensbeheer biedt sinds 2008 beleggingsdiensten aan. Algemeen directeur Martine Hafkamp is oprichter en mede-eigenaar van het bedrijf dat gehuisvest is in een statige villa aan de Amsterdamsestraatweg 37.

Martine Hafkamp studeerde bedrijfseconomie aan de Vrije Universiteit te Amsterdam en deed daarna de opleiding tot beleggingsanalist. Ze was als institutioneel belegger werkzaam bij Aegon en Stad Rotterdam. Daar belegde ze voor grote pensioenfondsen een deel van hun vermogen, voordat ze overstapte naar particulier vermogensbeheer. ,,Ik vond het veel leuker als ik ook mijn klanten persoonlijk kende”, vertelt ze. ,,Je kunt pas echt goed beleggen voor een klant als je weet wat iemands financiële doelstellingen zijn en waar die zich prettig bij voelt.” Na een aantal jaar in loondienst te hebben gewerkt, besloot Hafkamp voor zichzelf te beginnen. ,,Maar een vermogensbeheerkantoor mag je nooit in je eentje beginnen”, geeft ze aan. ,,Dat moet minstens uit twee partners bestaan, maar wij begonnen Fintessa met vier partners. Die vier eigenaren zijn er nog steeds, maar bij ons bedrijf werken nu inmiddels 23 medewerkers.”

DUIZENDEN KLANTEN

Nadat het daarvoor in 2008 een vergunning kreeg van de Autoriteit Financiële Markten en De Nederlandsche Bank groeide Fintessa uit tot een vermogensbeheerder met duizenden klanten en een beheerd vermogen van 950 miljoen euro. 

Persoonlijk contact met klanten vinden wij belangrijk

Veel klanten willen financieel onafhankelijk zijn en na hun pensionering een mooie aanvulling op hun pensioen hebben. ,,Nu de rente op spaarrekeningen nog steeds laag is en de inflatie hoger, moet je eigenlijk wel iets doen met geld dat je de komende jaren  toch niet nodig hebt”, zegt Hafkamp. ,,Zorgen dat je daar meer rendement op krijgt. Dan kan beleggen een heel goede optie zijn.”

ONAFHANKELIJK BEDRIJF

De naam Fintessa is bedacht door de woorden financieel en certezza (Italiaans voor betrouwbaar) te integreren. Het is een onafhankelijk bedrijf waar geen moederconcern achter zit, benadrukt Hafkamp. ,,We willen zelfstandig beslissingen kunnen nemen en werken met depotbanken zoals InsingerGillissen, Saxo Bank en Van Lanschot Kempen. Zij bieden zelfstandige vermogensbeheerders zoals Fintessa de mogelijkheid om bij hen een rekening te openen op naam van de klant, waarbij wij worden gemachtigd om te handelen voor deze rekening. De rekening is uitsluitend bedoeld voor vermogensbeheer. Klanten kunnen nog wel zelf aan hun geld komen, maar dat gaat dan via ons. Daarom moeten wij veel van de financiële achtergronden van onze klanten weten. Met die informatie kunnen wij weer een passend financieel risicoprofiel voor een klant maken. En daarop kunnen we de beleggingen afstemmen. Alle beleggingsbeslissingen voor die rekening nemen wij dus uit handen van de klant. Klanten bemoeien zich hier dus niet actief mee. We hebben natuurlijk wel regelmatig contact met ze en dan kunnen ze ook aangeven als ze geld van de rekening nodig hebben voor een bepaald doel. Dan zorgen wij ervoor dat dit weer vrijgemaakt  wordt.” 

De statige villa aan de Amsterdamsestraatweg waarin Fintessa Vermogensbeheer is gevestigd. - Credit

VANAF 100.000 EURO

Bij Fintessa hebben klanten een vaste accountmanager met wie het contact verloopt. Het vermogensbeheer wordt aangeboden vanaf 100.000 euro. Dat is het bedrag dat klanten minimaal in beheer kunnen geven, geeft Hafkamp aan. ,,Onze klantenkring bestaat uit ondernemers en ex-ondernemers, maar ook uit mensen in loondienst. Persoonlijk contact met klanten vinden wij heel belangrijk. Wij hebben ook geen eigen beleggingsfondsen, want daarvoor kun je bij elke bank terecht. Bij ons blijft alles heel inzichtelijk wat er met het geld van een klant gebeurt. Wij richten ons alleen op vermogensbeheer en rekenen daarvoor een percentage over het beheerde vermogen, maar geen performance fee zoals andere beheerders wel doen. Wij ontvangen meer als het beheerde vermogen groeit, maar als het minder rendeert ontvangen wij ook weer minder fee. Want beleggingskoersen blijven lastig te voorspellen. Die kunnen omhoog gaan, maar ook naar beneden. Zo’n periode van daling kan even duren en daar moet je als klant wel tegen kunnen en niet constant van wakker liggen natuurlijk.” 

ZORGVULDIG EN GESPREID

Reden waarom er in de Baarnse villa zeer grondig aan huiswerk wordt gedaan voor er nieuwe beleggingen in portefeuille worden genomen, zegt Hafkamp. ,,We beleggen heel zorgvuldig en gespreid in bedrijven. Daarvoor hebben we hier een beleggingscomité bestaande uit zes personen die met elkaar de beleggingsbeslissingen nemen. Zo wegen we elkaars aanbevelingen voordat we die beslissingen nemen. We proberen daarbij zo breed mogelijk te spreiden en richten ons niet op bepaalde sectoren. We doen tenslotte aan risicobeheer en willen een zo goed mogelijk rendement halen voor onze klanten.”

En natuurlijk gaat het om vertrouwen. Bij beleggen kun je geen garanties bieden, weet Hafkamp. ,,Klanten moeten erop kunnen vertrouwen dat wij hun vermogen goed en zorgvuldig beheren binnen de kaders die we met ze hebben afgesproken. Ook moeten we een klant soms tegen zichzelf kunnen beschermen, wanneer iemand te veel risico wil lopen of wanneer iemands doelstellingen niet realistisch zijn. Je moet altijd je gezonde verstand gebruiken.” 

Dit artikel wordt u aangeboden door Fintessa Vermogensbeheer.